Mentre hai letto di alcuni dei più grandi serial killer d’America, sto per presentarti il più grande “serial killer finanziario” del paese. Bernard Lawrence “Bernie” Madoff, la mente dietro la truffa dello “schema Ponzi”, ha messo da solo il paese in uno stato di shock. Al di là della perdita di decine di miliardi di dollari, le conseguenze umane del crimine erano quasi incalcolabili.
Con il più grande schema Ponzi della storia, quest’uomo è riuscito a frodare circa 37.000 investitori in 125 paesi, derubando loro fino a 65 miliardi di dollari in cinque decenni. Ecco la storia del consulente per gli investimenti di Wall Street, che ha incontrato il suo destino in prigione. Continua a leggere per saperne di più su di lui.
Chi era Bernie Madoff
Bernard Lawrence “Bernie” Madoff è nato nel Queens, a New York City, da genitori ebrei, Sylvia e Ralph Madoff, che era un idraulico e agente di cambio. Dopo essersi diplomato alla Far Rockaway High School, ha frequentato l’Università dell’Alabama per un anno, ma poi si è laureato in scienze politiche alla Hofstra University.
Successivamente, Bernie ha frequentato la Brooklyn Law School ma ha lasciato gli studi di legge dopo due semestri per diventare un finanziere indipendente. Dopo aver abbandonato la facoltà di giurisprudenza, ha trovato la Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, che è diventata una delle più grandi società di brokeraggio e gestione patrimoniale. Chi sapeva che questo commerciante un giorno avrebbe continuato a bluffare l’America con una delle più grandi frodi finanziarie della storia moderna?
Bernie Madoff: L’uomo che ha bluffato l’America
Bernie, che inizialmente voleva intraprendere una carriera legale, iniziò la sua carriera a Wall Street nei primi anni ’60 come commerciante di penny stock. La sua azienda, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, ha iniziato a utilizzare l’innovativa tecnologia informatica per diffondere le sue quotazioni per distinguersi da altre aziende concorrenti.
Se non lo sapevi, il fratello di Bernie, Peter, lo ha aiutato a sviluppare questo software di trading per computer, e lo stesso è stato successivamente adottato dalla borsa di trading NASDAQ, dando origine ai sistemi di trading elettronico, qualcosa che è diventato un fenomeno comune nel trading ora.
In una precedente intervista con il giornalista Steve Fishman, Madoff ha spiegato della sua azienda: “Eravamo una piccola azienda, non eravamo membri della Borsa di New York. Era molto ovvio. Secondo Madoff, ha iniziato a farsi un nome come market maker scadente. “Sono stato perfettamente felice di prendere le briciole”, ha spiegato, citando un cliente che voleva vendere otto obbligazioni, e ha suggerito che mentre le aziende più grandi non sarebbero interessate, avrebbe raccolto quel tipo di ordine.
Bernie è stato anche presidente della borsa NASDAQ nel 1990. Non solo, anche i suoi familiari hanno ricoperto posizioni di rilievo in organizzazioni come la Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMA). Dopo 41 anni come unico proprietario, la sua azienda è stata costituita come società a responsabilità limitata nel 2001 e Madoff ne è rimasta l’unico proprietario.
Ma poi, quando le persone iniziarono a investire nel suo stravagante piano, poco sapevano del movente di questo imprenditore dall’aspetto decente, che era molto rispettato a Wall Street. Bernie divenne presto uno dei principali contributori dei candidati dei partiti democratici e delle organizzazioni di beneficenza senza scopo di lucro, attirati dalle sue politiche. Ad esempio, negli anni ’90, la sua azienda elaborava il 10%-15% di tutti gli ordini di negoziazione per la Borsa di New York (NYSE).
Schema Ponzi di Bernie
L’attività di Bernie è stata un enorme successo. Alla fine degli anni ’80, guadagnava già circa $ 100 milioni all’anno. Tuttavia, quando la sua frode finanziaria è stata portata alla luce, molte persone si sono chieste perché un imprenditore di successo come lui avrebbe commesso una simile frode. È stato davvero sconcertante perché la sua attività di intermediazione ha avuto un enorme successo e lo ha reso estremamente ricco. Bene, la semplice risposta è l’avidità.
Bernie ha attirato alcuni dei clienti di più alto profilo promettendo loro alti rendimenti sui loro investimenti. Questo ha costituito la base del suo semplice ma spaventoso schema Ponzi. I clienti sono stati semplicemente corteggiati da lui considerando le sue numerose opere di beneficenza. Alcune delle sue vittime includevano il regista Steven Spielberg, l’attore Kevin Bacon e l’ex proprietario dei New York Mets Fred Wilpon tra gli altri investitori ordinari.
Riuscì persino a frodare la Elie Wiesel Foundation for Peace del vincitore del premio Nobel per la pace Elie Weisel, e Madoff riuscì a spazzare via tutti i fondi della ONG. Oltre a questo, ha anche usato i suoi rapporti amichevoli con J. Ezra Merkin, un ufficiale della Fifth Avenue Synagogue di Manhattan, per fare congregare i clienti. In questo modo, è riuscito a truffare loro più di 2,4 miliardi di dollari. Ti chiedi come sia riuscito a farcela?
Dopo aver ricevuto denaro dagli investitori, ha depositato l’importo sul suo conto personale presso la Chase Manhattan Bank, che in seguito si è fusa con JPMorgan Chase & Co. Secondo una fonte, la banca ha guadagnato fino a $ 435 milioni (utile al netto delle imposte) da questi depositi. Ha trasformato l’attività di gestione patrimoniale in un enorme schema Ponzi, e nessuno è riuscito a capirlo per anni.
Bernie pagherebbe i ritorni agli investitori precedenti utilizzando i soldi degli ultimi investitori. Tuttavia, il trucco era che le dichiarazioni commerciali dei suoi clienti che mostravano profitti erano menzogne complete. Mentre ha continuato a estorcere denaro ai clienti per un periodo di oltre 17 anni, alcuni individui hanno esortato la Securities and Exchange Commission a indagare sulle sue pratiche commerciali nel lontano 1992.
Tuttavia, l’agenzia non è riuscita a rilevare la massiccia frode. Nonostante fosse diffidato da diverse aziende di Wall Street, ha continuato con il suo schema Ponzi come un classico “killer finanziario seriale”. Tuttavia, le cose sono diventate chiarissime nel 2008, quando un’enorme base di investitori ha voluto incassare gli investimenti. Incredibilmente, l’importo si è allungato a circa $ 7 miliardi. Ma poi, Bernie è riuscito a tirar fuori solo un paio di centinaia di milioni.
L’arresto del serial killer finanziario
Nel dicembre 2008, Bernie ha confessato i suoi crimini ai suoi figli Mark e Andrew, che in seguito hanno detto alle autorità che il padre aveva confessato loro che l’unità di gestione patrimoniale della sua azienda era un enorme schema Ponzi. I suoi figli hanno rivelato all’FBI di aver sentito Bernie affermare che si trattava di “una grande bugia”. Bernie è stato arrestato il giorno successivo ed è stato accusato di un conteggio di frode in titoli.
Durante il suo arresto, Bernie si è vantato davanti alle autorità che avrebbe potuto essere catturato nel lontano 2003, affermando che gli investigatori si sono comportati come “Lt. Columbo” e non si è mai posto le domande giuste. Egli ha detto: “Sono rimasto stupito. Non hanno mai nemmeno guardato i miei registri azionari. Se gli investigatori avessero verificato con La società fiduciaria di depositoun depositario centrale di titoli, sarebbe stato facile per loro vedere. Se stai guardando uno schema Ponzi, è la prima cosa che fai.
Tuttavia, il 12 marzo 2009, Bernie ha dichiarato 11 reati federali e ha ammesso il suo crimine di trasformare la sua attività in un enorme schema Ponzi. È riuscito a truffare un totale di quasi 65 miliardi di dollari dai conti dei suoi clienti. In tribunale, ha insistito sul fatto che la sua famiglia non aveva nulla a che fare con questi crimini, anche se sua moglie, Ruth, una volta teneva i libri contabili, i suoi figli erano alti ufficiali e suo fratello Peter, era l’ufficiale senior per la conformità.
L’11 dicembre 2008, l’FBI ha fatto irruzione nei suoi uffici nel Lipstick Building sulla Third Avenue di Midtown Manhattan. Secondo la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), gli investitori hanno subito perdite effettive per 18 miliardi di dollari. Il 29 giugno 2009 Bernie è stato condannato alla pena massima di 150 anni di carcere. Per quanto riguarda il figlio maggiore, Mark Madoff è morto due anni dopo l’arresto del padre. La sua morte è stata il terzo suicidio legato alla frode. Suo figlio minore Andrew è morto di linfoma a 48 anni.
Dopo la sua condanna, Bernie si è scusato con le vittime, affermando: “Ho lasciato un’eredità di vergogna, come hanno sottolineato alcune delle mie vittime, alla mia famiglia e ai miei nipoti. Questo era qualcosa in cui vivrò per il resto della mia vita. Scusami. So che questo non ti aiuta. Ma ancora una volta ha vissuto in prigione la reputazione di boss mafioso, proprio come nel caso del truffatore indiano Vijay Mallya, che continua a godere dei vantaggi nonostante il suo arresto nel Regno Unito
Cosa è successo a Bernie Madoff?
La vita in prigione di Bernie Madoff è stata un misto di piaceri e agonia. La sua prima rissa in prigione è avvenuta con un detenuto anziano, dopo di che è stato curato per diverse lesioni facciali. Diverse testate giornalistiche hanno riferito che le sue ferite erano più gravi e includevano costole rotte e un polmone collassato. Tuttavia, l’affidavit dell’FBI indicava che era stato ricoverato per ipertensione.
Bernie in seguito si vantò in una lettera alla nuora di essere stato trattato in prigione come un “mafioso”. Ha scritto: “Mi chiamano zio Bernie o signor Madoff. Non posso andare da nessuna parte senza che qualcuno mi gridi i loro saluti e incoraggiamenti, per mantenere alto il mio spirito. È davvero molto dolce, quanto tutti fossero preoccupati per il mio benessere, compreso lo staff. È molto più sicuro qui che camminare per le strade di New York”.
È stato anche riferito che Bernie fece amicizia con Carmine Persico, un boss della famiglia criminale Columbo, nella prigione. Una volta ha intimidito un altro detenuto che ha schiaffeggiato Bernie. Nel 2019, Bernie ha chiesto a Donald Trump una pena ridotta, ma l’allora presidente non ha fatto commenti.
L’avvocato di Bernie ha anche chiesto il rilascio compassionevole sulla base del fatto che soffriva di insufficienza renale cronica. Tuttavia, la richiesta è stata respinta a causa della gravità dei suoi crimini. Madoff è deceduto nel Federal Medical Center, Butner (una prigione federale per detenuti con bisogni sanitari speciali) il 14 aprile 2021. Il suo certificato di morte elencava la causa della morte come “ipertensione, malattia cardiovascolare aterosclerotica” e “malattia renale cronica”.
Bernie, La più grande truffa
Il 3 gennaio 2023, Netflix ha pubblicato un nuovo documentario, “Madoff: The Monster of Wall Street”, con “informatori, dipendenti, investigatori e vittime, nonché deposizioni video inedite dello stesso Madoff”. Uno degli intervistati ha descritto Bernie come un “sociopatico finanziario e un serial killer finanziario”. Un altro lo ha definito un uomo di “puro male”.
Lo schema Ponzi di Bernie ha funzionato per più di cinquant’anni, strappando miliardi di dollari agli investitori. Dopo la sua morte, il Madoff Victim Fund, inizialmente creato nel 2013 per risarcire le vittime, ha annunciato una nuova distribuzione per un totale di $ 568.648.065 a 30.539 a persone che hanno perso denaro a causa di Madoff Securities.
L’ex presidente della SEC Richard C. Breeden, che era il padrone speciale di questo fondo, ha rivelato che al di là della perdita di decine di miliardi di dollari, le conseguenze umane del crimine erano quasi incalcolabili. “Molte vittime non potevano più vivere in modo indipendente, soddisfare le esigenze sanitarie per se stesse o per il coniuge, prendersi cura di figli o nipoti o provvedere in altro modo ai bisogni di base”, ha rivelato in una dichiarazione dopo la morte di Bernie.
Ha anche espresso: “Molte vittime non erano ricche e per molte la perdita di tutti o di una parte significativa dei risparmi di una vita ha avuto un impatto brutale”. C’è una lezione da imparare da questa storia, bisogna essere più che consapevoli poiché il mondo è pieno di truffatori e truffatori, e beh, ce ne sono di tutte le forme e dimensioni!